こんにちは！ ないにこ(@nainiko25)です☆
投資初心者が個別日本株の売買で利益を出すのは中々難しいと実感した私は投資信託について考え始めました。
投資信託とは
投資信託とは、投資家から集めたお金を一つの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品で、その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組みの金融商品です。
要は、投資のプロにお金を渡して運用を任せる商品です。
商品の種類
- 国内外の株式
- 国内外の債券
- 国内外のCD・CP・デリバティブ
などを様々な比率で組み合わせたものが多くあります。
取扱い会社
- 証券会社
- 銀行
- 保険会社
- 郵便局
- 投資信託専門の会社(投資法人)
各社、独自の商品を持っていたりもします。
投資信託のメリット
- 投資のプロに運用してもらえる
- 分散投資が出来る
- 少ない金額で始められる
私が望んでいたメリットばかりでありがたいです(‘ω’)
投資信託のデメリット
- 信託報酬を払う必要がある
これは運用してもらうのでデメリットというよりは必要経費ですね。
私が選んだ投資信託
いろいろな商品がある投資信託ですが、最終的に私が選んだのは、
セゾン投信
です↓。
セゾン投信は独自のファンド２本しか発売していません！
それだけ自信がある裏返しでもあると思っています。
- これ一本で世界30か国以上の株式と10か国以上の債券に国際分散投資が出来る
- 株式と債券の比率は原則50:50
- 30か国以上の国の厳選された企業の株式へ国際分散投資
- リスクを抑えながらより高いリターンを目指す
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの方が債券の比率が半分ということで、資産形成の達人ファンドより安定志向の方向けかと思われます。
そして2つの中から私が選んだのは「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 」です。
選んだ理由
もう手堅く行こうと（笑）
そもそも投資信託を始めようと思ったのも分散投資が出来ない私が分散投資をする為ですし、当商品の分散度合いともちろんリターンを期待してこちらの商品を選びました。
申し込み
これが少し最初ハードルがありました（杞憂でしたが・・・）。
セゾン投信という会社のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを買うので、セゾン投信の口座を開設しないといけません。
銀行口座を持っている人は銀行から買える商品や、投資家で証券会社の口座を持っている人はその証券会社から買える商品を買えばいいのですが、 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドはセゾン投信という会社独自の商品なのでセゾン投信の口座を開設する必要があります。
ちょっと面倒だな～
と正直思いましたが、セゾン投信のホームページから簡単に、資料請求⇒口座開設出来たので問題ありませんでした（笑）
ファンドの購入
投資信託と言えば通常は「定期積立」が思い浮かぶかと思いますが、セゾン投信は「スポット購入」というまとまった金額で一気に購入もできます。
定期積立の方が時間的な分散も出来ることになるので損失を出しにくいのです。
そのことも知りつつもセゾン投信の運用実績を見ると右肩上がりだった為、欲深くなっていた私は直ぐにリターンが欲しくなり、結局1回のみの「スポット購入」となりました。
・・・もう失敗するのは目に見えてますね（笑）
あとは本来であれば投資信託だと一般的に長期保有となると思うのでNISA枠で買うのが良いのですが、私はその年のNISA枠は日本株の個別銘柄の売買で使用してしまったので使えませんでした。
投資結果
案の定、スポット購入後、私が買った平均単価より低い低迷期が続きました（笑）
でも資金は預けているのでもう私は何もできません。
ずっと待ちました。
その間、約2年半。
さすがセゾン投信さん、やってくれました！利益が出ました！
じゃん！
利益：+178,152円
やはりこの時まで2年半、同額を定期積立にしていれば更に上積みされた利益が出たのでしょうけど、当時の私ではこれが精いっぱい（笑）
久しぶりのプラス収支でお金のありがたみを感じましたね( ;∀;)
セゾン投信はおすすめか？
私はセゾン投信はおすすめだと思います。
２つあるどちらの商品でもよいかと思いますが、
必ずスポット購入ではなく定期積立をして下さい！
あなたが購入した後に右肩上がりに上昇するとは限りません。
購入した所が底だ思って購入しても下がり続けるかもしれません。
そういうリスクを排除するためにも定期積立がいいですね。
あとはセゾン投信さんがどうにかしてくれます（多分）。
ありがたや～(*´▽｀*)
コメント